养老院

那些能买得起飞机的人是全球最富有的人。最狂热的旅行者是中年到老年人。他们拥有最多可使用的收入和时间。

私人银行十分欢迎中老年人,因为他们拥有最多的现金。在机场,私人银行的广告清楚地显示出银行最需要哪个年龄层的客户。通常广告中有一对老年夫妇与年轻子孙。带出清楚的讯息:投资未来。你可能会死,但你的后代值得拥有你劳动的成果。

因为有着这个目标市场,私人银行是保守的。优越的银行体系巧妙地建议一个坚实、稳定和负责任的金融机构。一旦被纳入高净值会员俱乐部,您就可以期待无可挑剔的服务和高昂的交易费用。

你的银行家/保姆会把他或她自己作为专业和的精英缩影。穿着的服饰和珠宝都是顶级的:爱马仕领带,Louboutin 高跟鞋,香奈儿手提包等,向你保证,这个人是专业的,优雅的,可以与你的生活经验相关。

将最低投资金额限度的数百万美元交给尊贵的机构后,他们会将很多的“合适”投资机会演示给你。考虑到客户的年龄,搜寻低风险,大于通货膨胀的资产是这场游戏的玩法。

自 2009 年以来的金钱疯狂印刷派对已经使老年固定收益投资者的回报黯然失色,迫使市场寻找购买较低价钱和较高收益率的垃圾债务,以及较高风险和较高市盈率的股票。没有投资者认为市场被低估。每一个年龄层和风格的投资者都在努力寻找下一个和现有市场不相关的热门事物。

比特币和数字货币终于成为投资领域的一小部分。资产管理人员可以以高额的费用向客户出售任何资产。问题是上述资产阶层的一般看法是什么呢?

直到今年之前,比特币和加密货币是无政府主义者和毒品使用者的玩物。当数字货币综合市值达到1000 亿美元的市值时,他们将成为替代的新兴投资。私人银行家可以直接把他们的沉闷、保守的老年客户推到数字货币投资领域。最重要的是,由于资产类别如此新鲜,所以可以收取大量的手续费。

瑞士猎鹰私人银行获得许可,可以向其客户提供比特币投资产品。一定有银行紧随其后,猎鹰私人银行受到失去新加坡牌照和有关 1MDB 的丑闻威胁。他们的品牌没有什么价值可以失去了。在这个阶段,为了突出自己,提供的全面加密货币产品是明智的选择。

新加坡是亚洲的瑞士。新加坡金融管理局(MAS)肯定会感觉压力而允许一个或多个私人银行提供类似的产品。新加坡金管局有强大的权力,使新加坡成为全球的金融科技中心。提供比特币和其他数字货币产品的正确路线图将会实现。

其他对于金融科技和私人银行业友好的管辖区也将采取类似的框架来鼓励国内私人银行提供类似的产品。目前传统的金融产品很无聊,收益也很低。反之围绕数字货币的投资建议像是一个丰厚的金矿。监管机构不能忽视其成员银行的要求,以便从客户那里获取更多的资金。

随着越来越多的银行和资产管理人员对数字货币钱包的安全感到满意,只需要一点点的支持,那么大量的资金就会进入数字货币领域。硬分叉的闹剧对于长期(大于 6 个月区间)投资者来说没太大影响。投资于此类新兴资产的政治、监管和媒体资本将会有美好的未来。

装逼也有个限度

DAO 众筹的世界纪录在一年之后被最近的 Bancor ICO 所的人气淹没。 Bancor 筹集近 40 万以太币,价值 1.52 亿美元。ICO 躁狂症当然要归功于每一个参与了的大家,愈来愈多项目成功筹集超过 1000 万美元,实在令人鼓舞。

ICO 中的共同主题是使用以太坊协议创建代币。加上,大多数 ICO 都要求投标者投放以太币,或只能使用以太币。

到目前为止,以太币的杀手级应用是 ICO。疯狂的抢购勾起群众的贪婪,无论是新韭菜和老韭菜 (要参与ICO) 也得先买入以太币。 他们要么卖出法币或比特币,然后从大爸爸维塔利克(Vitalik,以太币创办人)获得 ICO 赚钱的法力。

以太币价格的快速升值很大程度上归功于投机者购买 ICO 的需求。 ICO 结束后的价格依然很高,因为迄今为止,大多数团队没有兑现他们的战利品。

大多数团队如果不正确地分配资本,将无法再回到市场寻求更多的资金。 团队的问题是如何保护他们筹集了的以太币。 没有现金或正确对冲,可能意味着他们现在享受作为账面暴发户的喜悦,然而这一切都可能迅速蒸发。

虽然他们确实拥有实质的以太币,但薪资和费用必须以国内法定货币支付。以太币在2014年筹集了1,800 万美元的比特币,然后没有对冲,因此被迫以 50% 的损失清算了一些比特币。发展路线图也因为缺乏资金而被改变。

目前 ICO 的创办人们看到了由于缺乏对冲而对以太币开发团队造成的困难。在以太币有任何利空的情况下,他们将会赶到交易所逃生。首先销售的团队以最好的价格出售。当知道 ICO 团队正在兑现时,人踩人的恐慌性抛售将会让每个人都傻眼了。

如果我是一个 ICO 团队,我会对所筹集的任何以太币价值进行 50% 的市值折算。即使我想出售它,我知道我因为流动性的问题不能一下子就清仓。借钱杠杆的以太币买家,投资 ICO 的玩家,该都不会在下跌趋势的时候给大家做接盘侠了,对不?

社区里有些人认为开发团队筹集这样大额的金钱根本是不负责任的。他们指出几百万美元的数字货币应该足以满足任何项目。另外,如果所有的其他团队都做 ICO,即使你提出 “负责任” 的金额,你也会因为流动性不足的问题而难以出货。在这里,我们看见博弈理论已经成立了,现在您应该西瓜靠大边,即使你只会花一小笔钱。

 

老爸! 告密者

Bancor ICO 设定了新的基准。 5 亿美元的标记是我的心里目标,我本来真还以为自己看见这些数字是精神错乱了。这个数字成为现实的时候将是另一个时代创世时候太阳高挂燃烧的那一天。而 Tezos 和 EOS 已经被期望达到或者超越这个数字了。

我的第二个心理目标是以太坊和比特币的市场份额相等。 在这个水平上的利润可能会导致涟漪效应,结束 2017 年 ICO 泡沫。

以太币和 ICO 代币在二级市场的价格调整将会是一场灾难和混乱。 然而,即使你同意我的意见,也不要让你的恐惧阻止你在现在这个超级牛市中赚钱。

为什么银行不拥有比特币交易所?

 

法币政府资金是全球银行最大的利润来源之一。,我们所有人的互相交易和互动,都需要使用不同的硬币、纸币和电子信贷。 而每一笔都让经手的中介银行受惠。

在最简单的层面上,加密货币或数字代币的交易只是一个标准的外汇交易。 如果银行喜欢外汇交易,那么为什么他们会厌恶比特币和其他数字货币呢?

 

枪打出头鸟

银行声称他们关心声誉,并担心一直以来的声誉受损。然而,时间证明,他们将乐意为独裁者、武器交易商和毒枭洗钱。为什么他们这么怕数字货币的交易标准化?

银行其实不怕违法,但前提是有同行也这样做。当谈到可能对监管机构有争议的新业务线时,最好别做第一家。 如果出头鸟没有给枪打中的话,其余的银行就会一一涌现。

 

不能忽略的大资金

数字货币的场内交易量太大,无法忽视。鉴于饥渴的投资者和投机者们给的手续费都不少,领先的交易所发布的成交数字是以数十亿美元计算,手续费是标准交易所收入的几倍计算。

有趣的是,银行是运营一个法定货币兑数字货币的交易所的必要因素。 进入数字货币空间的门槛是需要交易所把客户的法定货币存到银行里。虽然银行对法定货币的流动已经收取交易费用,但他们错过了数字货币资产兑换这块大肥肉。

主要交易所今年将累积数亿美元的收费。银行董事会应该为自己错过这个数以亿计的业务而感到羞耻,他们最起码都该提供比特币兑法定货币的交易服务吧。

 

信任银行家吧

在历史上,银行家一直都很自卑。他们碰到的钱被视为不洁净的,而放租的地主们则被贵族追捧。然而,平民、贵族和政府仍然需要将资金交给银行。

银行办公室里都充斥着满满自信,宏伟,而最重要的是安全感。对比一个只有简单网站的数字货币的初创。他们在三藩市,纽约或伦敦办事处对潜在客户产生的影响截然不同。

由于黑客盗窃以及缺乏商业头脑,导致用户与交易所之间的信任越来越少。这是人们不买入比特币的主要原因。通过多代的社教化过程,人们认为银行是存储财富的最佳场所。如果您喜爱的银行提供直接买卖和存储比特币的能力,那么人们就会开始信任比特币,并大大推高其交易量。

 

想办法

高级银行家似乎正在赶上这个金矿行业。巴克莱银行行长最近向伦敦的 FCA 询问银行可以如何加入这个金融革新行业。 [ CNBC ]

当适当的监管机构向银行点头,银行将蜂拥开设交易所。那么下一个问题将是:买现成的还是自己建立新的?

银行在网络安全方面惨败。比特币在许多情况下不需要物理接近于存储的位置以便窃取它。从长远来看,交易所的真正区别特征是安全性。不想 “学习” 如何正确地实践网络安全的银行,应该购买市面上领先交易所来扩大他们的业务 – 如果他们能够找到一个能信赖的交易所。

银行和交易所之间的对话将非常简单。银行可以以非常慷慨的价格收购交易所,不然就把交易所的银行账户冻结,顺便给他们搞砸一下之后任何办账户的业务。

随着银行慢慢增加数字货币兑换业务,投资者将放弃非银行托管的交易所。银行已经有数百万饥饿的财务客户,如果银行可以立即提供数字货币交易,流动性将随之转到银行支持的交易所。

 

帝国反击

经过 2014 年和 2015 年的寒冬,顽强的交易所可能不希望出售给他们不喜欢的银行。这些交易所可以利用传统风险投资基金或 ICO 市场,购买挣扎着生存的银行。

有了银行及其许可证为掩护,现有的交易所可以比现有的大型银行有更多的创新。

 

今次不同了

对,这可能是泡沫。虽然许多数字货币的价格在短期内可能会下滑,但现在银行正在意识到这一个新的资产类别。关于传统银行 “思考” 如何向其客户提供数字货币交易的新闻报道将变得更加普遍。

我非常有信心,到 2018 年的下半年,将有一个大型银行向客户提供比特币交易和存储。银行将蜂拥地进入数字货币交易市场。那个时候得找小二多来点花生。

银行家来了

高盛(Goldman Sachs)和摩根士丹利(Morgan Stanley)的客户对他们罗嗦了很久之后,最近终于发布了两份广泛地被传阅的比特币价格走势报告。 即使两家银行都认为目前的涨势是泡沫,但是很多客户都纷纷要求研究电子货币。

如果有这么多的需求,高管们现在该想的问题是数字货币行业是否够大,从而支持一个或多个全职员工来为比特币和其他数字货币做市或交易。 以下是大型银行建立一个数字货币交易部门的成本效益分析的思想实验。

 

昂贵的交易员

在一个年轻的员工为你滚大资金之前,让他们开始干活的资源需要一百万美元。 像 彭博 (Bloomberg) 和 路透 (Reuters) 这样的市场数据,每月的数据费可以是数万美元计。 比如,我曾经是德意志银行的 ETF 交易员,我那时候的市场数据成本为每月 50,000 美元。

下一个更大的成本是所需的支持人员。包括合规,中间人,后台和技术等人员来帮助交易员有效履行职责。

交易员最终和最重要的资产其实是资本。从银行的角度来看,这个资本是有成本的。 投资者和商业银行都需要一定的投资回报率(ROE)。高盛是国内最赚钱的银行,主要是因为其管理层对如何有效利用资本有实际的线索。

过去五年来,高盛的 ROE 平均为 10%。 我将使用它作为以下计算的基准。

交易者自己需要得到报酬。 鉴于比特币交易所涉及的风险,银行将把一名较为资深的交易员分配给前台。 假设这个人的年度总薪酬是 50 万美元。 对于一个股票的银行家来说,这可能是不错的收入,但对于一个优秀的 FICC 交易员来说,这只是平均水平。

交易比特币需要其交易部门在比特币交易所里建立账户。 而我们知道,交易所多次被黑客入侵。 比特币世界没有什么保险服务这个原因显而易见。交易部门需要估计交易所违约的概率。 以 Bitfinex 分摊为例,让我们假设每年的违约概率为35%。

 

成本摘要:

交易员支持: 100 万

交易员薪金: 50 万

回报率: 10%

违约机会: 35%

 

下一个考虑是分配给这个交易操作的资本是多少。 即使交易台能够实现 ROE,一个项目就赚个几百万也就别折腾了。 比特币交易部门这么突破性的批准需要来自 CEO。 劳埃德·布兰克费恩(Lloyd Blankfein)看到利润不到 1000 万美元,大概手指也懒得拿起笔了,所以我假设银行至少必须能够部署 1 亿美元。

鉴于部署的资本的 35% 将被对手风险侵蚀,回报率必须基于 6500 万美元。 为了做到 150 万美元(成本)+ 1000 万美元(所需ROE),投资的实际回报必须达到 17.70%。

年收益率 17.70% 是非常可行的。我经常谈论的套利机会,年收益率超过 50%。 但是,由于你的投资会对市场产生巨大的影响,您不能将 6500 万美元投入到我所描述的任何交易中。

交易部门的任务是不要只是追击比特币或山寨币的利润。他们将搜索交易所之间或现货及其衍生品之间的定价差异。 当资金不能赌方向的话,也就很难把这么大的规模的资金投入到套利交易中。

 

不久将来

当市值接近 1000 亿美元,整个数字货币世界才值得交易员投资。然而,到时候的市场仍可能不能支持现在交易部门的资金量。

当五大最流行的比特币/美元交易平均每天交易超过 10 亿美元时,我们将开始看到第一所由银行赞助的比特币交易所出现。 鉴于昨天交易所交易量为 5 亿美元,在我看来我们的距离不远。

Tezos 传说

Tezos 的 ICO 预计在 2017 年 7 月 1 日开始。

Tezos 是做什么的? 你真的在乎吗? 简而言之:Tezos 是以太币的后代。 Tezos 声称要解决治理问题,并有智能合约的形式化验证(formation verification)功能。 他们不想 DAO 的大灾难在他们的项目上重演。

Tezos,像 Ethereum 一样,将通过一个无上限的 ICO 发起。 如果你有这么大的胆子,你大可以将辛苦赚来的比特币和以太币兑换成 Tezzies(XTZ)。 Tezzies 是 Tezos 协议使用的代币。 他们听起来是不是很牛很溜?

Bancor 本月筹集了 1.52 亿美元,超越了 DAO,成为人类历史上最大规模的众筹项目。 Tezos 的明星顾问之一,Emin Gun Sirer,在最近的 Hacking Distributed 的博客文章中 直指 Bancor 是一个骗钱的项目。随着 ICO 热潮一再创新高,Tezos 可能会压倒 Bancor 所达到的记录。 我对他们的目标是 5 亿美元。

代币发行(TGE – 对,绝对不是募股)将在 2000 个比特币块的区间发生。这大约是两个星期。 每个达成众筹里程碑将会被传媒铺天盖地的播报,并将吸引财经记者,这是过去的 ICO 所缺的因素。

DLS 就是阴暗面

Tezos 的结构与您可能熟悉的许多 ICO 有所不同。 创始人基本上构建了一家美国实体公司,名为动态区块账目解决方案(DLS),在条件被满足的情况下能获得支付。 发行代币和收取比特币及以太币的 Tezos 基金会有义务向 DLS 支付 8.5% 的收益和 10% 的代币发行量。

一个瑞士基金会从全球散戶投资者那里筹集了数亿美元,然后将大部分的抢劫回来的资金倒回了美国公司。 DLS 拥有了 Tezos 所有的知识产权,基金会基本上是用代币发行的收益去购买的。喂喂喂,走过路过切莫错过了,证监会看一下这边。 甚至连一家像 Wachtell Lipton Rosen & Katz 这样律师事务所也洗不清这机构的臭味。

如果 Tezzies 的价格在二级市场上表现不佳,或无法像他们在白皮书/网站写的一样研发该技术,那么散户们就会带上律师们找他们那个美国的实体公司算账了。

DLS 也可能面对证券检察官的愤怒。如果我是纽约的检察官,DLS 是在 ICO 战争中最完美的目标, 一定会用非法集资的名义抓几个 ICO 的人去坐牢。

Tezos 创始人因为其 DLS 股权的诱因,设计出一个大额集资的项目。他们拥有 8.5%的认购收益,资金筹得越多,他们赚的就更多了。 短期诱因使许多潜在投资者都傻乎乎的撒钱了。

拉盘的时候来了

即使有了这么多的负面消息,人们也急着买入比特币和以太币,而这仅仅是为了投资 Tezos。 Tezos 将抽走大量的比特币和以太币流动性,随之拉高市场价格。 在 DAO 的 ICO 期间,以太币上涨了 40%。 Tezos 代币发行的期间也会出现类似的现象,特别是如果我预测的筹款目标 – 5 亿美元 – 是正确的话,这是比特币和以太币合并总市值的 0.7%。

Tezzies 在 2017 年底前不会发行。在这几个月里,投入大量资金的人可能会失去意志,开始担心他们持仓的价值。 Tezzies 胎死腹中的概率一定大过零。恐慌的投资者将积极找寻有关研发失败的线索,并将恐慌反映到 Tezzies 的价格。 而 BitMEX 将会是这场迷雾里的灯塔。

BitMEX 是你的好伙伴

BitMEX Tezzie / Bitcoin 2017 年 12 月 29 日到期的期货合约, XTZZ17 ,现在已经挂牌。 只需要使用比特币,投资者可以推测 XTZ 的未来价值。 投资者可以使用多达两倍的杠杆做多或做空。

XTZZ17 为 Tezzies 的未来价值提供了一个真正的市场。 买入 ICO 的玩家,如果想要止盈,可以做空 XTZZ17。错过了代币发行但还想分一杯羹的的投资者,可以做多 XTZZ17。 每份合约价值 1 XTZ。

鉴于围绕 Tezos 的炒作甚多,我认为 XTZZ17 可以比拟 Zcash 上市前价格的强势和波动性。绑好安全带一起飞吧

 

 

由灰到黑

 

成功,

树敌众多。

成功对你开枪。

你怎么办?还击?

还是你会败于成功?

— 美国黑帮

 

比特币现象创造了一个全新的加密货币行业。老大的还是比特币。 但从 2017 年开始,挑战者开始冒起了。

根据 Coinmarketcap 的统计,整个数字货币市值上涨了 228.9 亿美元。 比特币的占比由 87.60%下降至 60.06%;这代表了 63 亿美元的资金从数字货币之王转移出去。

以太币之父 Vitalik 肯定对自己的亲孩子以太币感到高兴。 以太坊的市值在 2017 年上涨了10倍。其市场份额从 4% 暴升至 18.23%。 你可以打赌,在坎昆 Devcon 3 将会看到一堆突然成为暴发户的开发者。

【公告:穿凉鞋就别穿袜子了,除非你在NBA打球…】

今年 ICO 的序幕由 Gnosis 拉开。 ICO 使 Gnosis 成为最有价值的众筹项目。 像许多其他项目一样,Gnosis 是使用 Ethereum 协议构建的网络。 Dapps(分散式应用程序)必须花费以太币才能运行。 Dapps 将会变得越来越成功和有用,因为您必须购买以太币才能使用更多的 Dapp 。 这是以太币的价值飞涨的一个主要原因。

绝大多数推出 ICO 的项目都不值我去丢一分钱。对于绝大多数创业公司,甚至上市公司也可以这么说。 对,Snapchat,我是在说你。

ICO 不会消失。 创业者首次在金融史上可以从大型和小型投资者手中获得资金,只需一个好看的网站。 不需要监管文件或投资银行费用来筹集资金。 99% 的资金都在桌上了,只是等下一个 Google、Facebook、腾讯的出现。

同样兴奋的以太开发者和用户并不太参与在比特币社区里。 社区对于比特币进行扩容的正确方式并不一致。银行业务的问题继续削弱新资金进入虚拟货币界生态系统的能力。但比特币近日的暴涨都掩盖了这些币界面临的主要问题。

比特币和以太币其实是不能相提并论的。一个是数字货币的金子,另一个是分散式应用协议。

他们都可以一起大获成功。 在 DAO 这个灾难之后,以太坊被再次被看待成数字币。 以太坊提供 Dapps 的实用程序可以令资金流动,以挑战比特币作为加密的储备货币的状态。

实用程序是以太坊的关键。 以太币之父和以太基金会不关心以太坊是否能用作货币良好的抵押品,他们关心它来提供有用的应用程序。 因此,他们厘定关于以太坊协议的决定,但这些决定会以以太坊的实用性为前提,而不是它的盈利性。

大多数比特币投资者希望比特币继续作为最佳电子货币储备的形式。 关于如何实现这个崇高目标的不同观点是协议发展停滞的一个原因。 虽然这让许多人感到沮丧,但也意味着社区不会容许任何损害比特币作为货币定位的行为。

BitMEX 看好整个行业。上涨的市值对每个人都有好处,即使以前的明星被新宠抢了风头。最后,顺祝抄底成功!

似曾相识

比特币和货币服务业务(MSB)越来越难开立和维持银行账户。全球对所有可能的洗钱场所(除非您是汇丰银行)的疯狂,使得全球银行减少对 MSB 客户的支持。

几家虚拟货币交易所发现台湾银行可以向他们提供银行服务。 使用台湾银行账户的两个最知名的交易所是 Bitfinex 和 OKCoin 国际。

台湾金融机构有着宽松的 KYC / AML (客户认识 / 反洗钱)程序,这是美国对台湾银行最近的看法。参见 路透社文章中关于兆丰金控去年10月的问题。

8 月份,这家台湾国家控股公司的纽约分行,因为宽松的监管和违反反洗钱法,而被罚款1.8亿美元之后。这次,它的另一家分行再次与美国金融机构发生了冲突。

与台湾政府有着密切联系的兆丰银行一直受到关注,因为其 200 多名客户被所谓的“巴拿马文件”大量泄露了律师事务所的文件。就此,焦点就被放在用来避税的离岸公司。

为了让台湾银行在美国保持银行业务关系,他们必须更新其 MSB 客户的 KYC / AML 程序。 不幸的是,一大批 MSB 客户被银行认为其服务成本太昂贵,并将被终止服务。

法规的成本非常昂贵。银行每年浪费数十亿美元的法规程序和与法规相关技术。它仅用于进一步保护现有金融机构,牺牲规模细小和创新的新创企业。

Bitfinex、OKCoin 以及其他可能的比特币交易所都受到影响。可能是他们被告知他们的银行帐户不会在一定的日期解冻。故此他们现在正在寻找替代台湾银行的账户。

Bitfinex 正式宣布,美元存款和取款都需要暂停。 OKCoin 国际也发了通告表示所有美元存款将被其在台湾的银行业合伙人拒绝。许多老司机都知道,对于任何比特币交易所来说,存款和取款的问题将是交易所的第一大难题。

对于一些投资者来说,这种感觉太熟悉了。Mt. Gox (俗称门头沟)的缓慢破产动议始于 2013 年,当时美国的美元冻结。当用户赶到提币时,比特币也被关押在那里。在 2014 年初,Gox 就关了门,并申请破产。

虽然投资者的紧张是正确,但不等于 Bitfinex 和 OKCoin 将无法运作。然而,细心的交易者会未雨绸缪。在这人心惶惶的时期,这篇文章将研究如何从那些平台取现,并为那些喜爱风险的投资者提供套利机会。

 

代理银行

成功经营比特币兑法币的交易所的最大障碍是获得和维持银行账户。交易所与银行之间的关系质量是一个很大的成功决定因素。

大多数台湾银行在亚太地区都有分行。然而,大多数在美国没有分支机构。最终这意味着非台湾实体之间的美元流动必须通过美国的代理银行。

代理银行被完全获准在美国营业,并可以对美元进行结算。没有代理银行的协助,交易所的台湾银行不能处理海外客户的美元的存款和/或取款。鉴于 Bitfinex 和 OKCoin 的大多数客户不是台湾客户,所以大部分(如果不是全部)进出美元必须在代理行的协助下处理。

 

富国银行,煤矿的金丝雀

根据 Bitfinex 的诉讼,3月下旬,富国银行停止从 Bitfinex 台湾银行账户处理外汇美元 SWIFT 电汇。富国银行是 Bitfinex 在台湾使用的几所银行的代理行。该诉讼让他们累计冻结了1.8亿美元。

这个诉讼就是将比特币社群卷入台湾银行业机构与美国代理银行之间的拉锯漩涡的主因。 OKCoin 也可能出现类似的情况,但他们并没有选择通过公开诉讼来反击。

Bitfinex 对 富国银行诉讼

 

放我走吧,好么

Bitfinex 和 OKCoin 的美元 IOU 持有人关心这个是理所当然的。不过咱们还没有到穷途末路,仍有办法从这些平台中提取资金。

最简单的方法是让用户购买比特币并将其提款。那么他们可以在另一个平台上卖比特币。随着更多的用户通过这种方法退出,比特币的价格相对于其他交易所在 Bitfinex 和 OKCoin 上涨。退出这些交易所的人们正在全球推高价格。

用户也可以使用如莱特币或以太网等其它虚拟货币退出。 在撰写本文时,在 Bitfinex 以美元购买山寨币的溢价与购买比特币相约。鉴于山寨币的流动性很低,这可能不比直接处理比特币便宜。

Bitfinex 一开始在博客中指出,用户可以通过瑞士法郎(CHF)和港元(HKD)提取资金。不过,几天后,他们宣布他们的银行拒绝处理任何外汇出口的任何货币。

现在提出的解决办法是通过律师的信托账户清洗资金。他们声称,作为 Bitfinex 的债权人,用户只能通过此方法提款一次。有些很幸运拥有本地台湾银行账户的用户没有任何提取法定货币的问题。

截至目前,OKCoin 尚未就台湾银行账户资金状况发布公告。

 

套利

风险和利润寻求交易者将能够在资金紧缩期间进行套利交易。下面我描述的途径是最明显的。

  1. 在 Bitfinex 之外购买比特币。
  2. 在 Bitfinex 卖出比特币赚取美元的溢价。
  3. 从 Bitfinex 提取港元到您的银行帐户。
  4. 根据银行汇率把资金转成美元,发到便宜的比特币/美元交易所。
  5. 重复以上。

执行该交易的能力取决于从 Bitfinex 轻松快速地提出港元或另一个法定货币的能力。鉴于最近的更新,这个假设是值得怀疑的。所有 MSB 全球面临类似问题,Bitfinex,OKCoin 或任何其他受影响的交易所短期内不太可能再次建立银行关系,可能需要几个星期甚至几个月 。

由于国内交易所禁止提币, 比特币 / 人民币 的交易价格比 Bitstamp 和 GDAX 低15%。因此,不能提现法币的交易所,溢价很容易达到 15%。

 

比特币/ 港元:Bitfinex 和 OKCoin 的救世主

提交诉讼几日后,Bitfinex 撤回对富国银行的诉讼。在美国起诉代理银行可能已经中断了Bitfinex 当前和未来的银行业务关系。更糟糕的是,它可能引起了其他交易所关注。如果富国银行中断与比特币交易所的合作,其他银行可能会想:我们应该中断吗?

不过还有转机。对于发行的每个港元,香港金融管理局以相等的美元支付。香港金融管理局将进行公开市场操作,维持 7.75 至 7.80 一美元的挂钩。港元是美元的流动代理。如果 Bitfinex 和 OKCoin 美元开启港元现货市场,这个问题就能够解决了。

港元清算的资金不需要通过美国银行系统。大部分的人只是想做生意,而不会担心美国里虚伪的道德政治家所订立的条例。如果有足够的努力,时间和愿意支付高昂的费用,交易所会找到银行愿意合作处理港元电汇。

数字货币与法定货币之间的涨跌继续造成重大摩擦。然而,一旦投资者跨越了法币障碍而进入数字货币的世界,交易机会就很多了。如果您希望投机比特币的价值,而不想触及法币,请考虑交易 BitMEX 比特币/美元 掉期合约,XBTUSD

强人与比特币

特朗普,习近平,普京,埃尔多安:这四个人是强者霸王领袖的体现。全球趋势表明,我们将很快有更多有类似思维的世界领导人。

近 30 年来,许多中国、俄罗斯和土耳其人都已经变得富有。群众张开嘴等着被填饱肚子,精英们无耻地缝上他们富得溢出的口袋。在中国,上海、北京、深圳、广州等沿海城市的积累,与发展中农村的情况形成鲜明对照。俄罗斯和土耳其都存在类似的地区贫富差距。

习近平,普京,埃尔多安都承诺以牺牲资本为代价,恢复劳动力的谈判。过去几十年来,只要人民的生活水平不断提高,群众就自然的会接受非常缓慢的工资增长。随着全球经济增长的飙升,谈判已经不太可靠。普通老板姓都开始按捺不住了。

通过印钞来增加 GDP,这种方法的边际效用正在下降。更糟糕的是,像美国和欧洲这样的终端市场,人口增长正在缩小。结果就是,央行减少资产购买,市场利率就会上升而交易量就会减少。

这些国家的强人霸主不能同时都成功。这些领导人最后可能换取不到他们所需要的,而是采取战争这个途径来威胁他国提供他们所需的。一个不顾一切的领导人可以用战争夺取资源,破坏竞争的市场,并分散市民的注意力,让他们忘记那政府不能兑现的诺言。

在战争时期,评估金融交易对手的风险成为一项重要的投资生存技能。比如:在俄罗斯银行持有的美元存款是否与在美国银行持有的相同?您拥有的每项资产都必须基于两个问题进行评估:打败国内通货膨胀和流动性摩擦。在战争时期,我们很可能会看到必要货物的通货膨胀,以及其他货物的通货紧缩。

群众会怎么做呢?黄金在世界各地都有价值,这些时期就有可能被受追捧。最近,当特朗普授权对叙利亚进行导弹打击时,当北韩宣布进行潜在的核导弹试验时,黄金价格随即反弹。如果全球局势持续不稳定,资金将进一步涌入黄金市场。

比特币适应这种动态。尽管面临着各种技术问题,它已经坚持了8年多,但仍具有巨大的全球价值。考虑到这些因素,更有信心认为它有能力作为全球资金池一个小小的避风港。

不管你的政治立场如何,未来 30 年不会像过去的 30 年。强烈的区域冲突有可能再次爆发。因为绝望的老百姓渐渐醒觉要在数字时代里存储和转移他们的财富,比特币看起来比以往任何时候都更具吸引力。

我被塞满了

Segwit 会被激活吗? 硬分叉会发生吗? 区块大小是否会增加? 这些是令人担忧的问题,并且拖累比特币进一步的升值。 我不知道它会如何平息,但这并不等于 BitMEX 的客户不能通过预测比特币会或不会扩大的方式来获利。


BitMEX 很高兴地宣布推出两个预测型期货合约,主要围绕持续的比特币扩容辩论。

 

隔离见证系列

SEGWIT,代号: B_SEGWITZ17,是一个预测期货,预测 BIP141(也称为隔离见证)会否将在到期日(北京时间 2017 年 12 月 31 日晚上 8 点)前在最长比特币链上被激活。

SEGWIT 将在 100 结算:

  • 如果在合约到期前,BIP141 在一个“激活区间”被激活。
  • 激活隔离见证 (Segwit) 的链在接下来的 2016 个区块中至少有 1512 个(75%)都保持最大算力。这 1512 个区块必须跨越到期日。

如果上述条件不满足,SEGWIT 将在 0 结算。

 

激活区间是什么?

激活区间是跨越一个困难度也即 2016 个区块的区间。在该区间,必须有至少 95% 的区块表明支持 BIP141(即隔离见证),它才能被激活。

查看激活期

 

区块扩容

BLOCKS,代号:B_BLOCKSZ17,是一个预测型期货,预测大于1MB的区块是否将在最长的比特币链上开采。

BLOCKS 将在 100 结算:

  • 如果算力最大的链上有大区块被开采,并且
  • 该包含大于大区块的链在接下来的 2016 个区块中至少有 1512 个(75%)都保持最大算力。 这 1512 个区块必须跨越到期日。

如果上述条件不满足,BLOCKS 将在 0 结算。

注意,由于SegWit激活大小 >1MB 的区块不应意味着大于已经开采1MB的区块; BLOCKS取决于实际的基本区块大小限制的增加。

 

交易预测型期货

每个合约可以结算在 100 或 0。每个合约的价值为 0.0001 XBT乘以期货价格。 例如,如果您以 50.00 买入一份合约,则价值为 0.005 XBT。 如果合同达到100,那么你会赚了 0.005 XBT。 如果合约定为 0,您将损失 0.005 XBT。

预测型期货合约不提供杠杆。

您将在标题为 “二元” 的标签下找到所有 BitMEX 预测型期货合约。 所有预测型期货合约的代号将以“B_”开头。 这个前缀表示合约是二元的,这意味着它们要么在 100 或 0 交割。

预测型期货系列指南


有关 OKCoin 市场异常事件的更新 - 紧急移除

交易员们,

因为 OKCoin 国际的价格分歧来得比想像中快,我们已经提前移除 OKCoin 国际并增加 GDAX 于指数里。

其时间表为:

  • 于今早北京时间凌晨 05:45, 已经增加 GDAX 于指数里。那时候,指数曾共有三家成份交易所。
  • 于今早北京时间凌晨 06:00, OKCoin 国际已经被移除。

如果需要了解更多,请阅读移除 OKCoin 国际

市场异常事件:OKCoin 国际

昨天,OKCoin 国际宣布其美元充值已被暂停:

由于美元中转行的原因,OKCoin即日起(2017 年 4 月 18 日)暂停美元充值,请不要再进行充值,否则资金可能被中转行退回。我们正在积极的寻求有效的解决方法尽快恢复充值,账户现有的资金不会受到影响,给您带来的不便敬请谅解!

由于这个原因,我们将在 2017年4月20日北京时间下午16点开始,将 OKCoin 国际在 .BXBT 指数中的权重变为 0。同时,GDAX 将重新加入指数。

我们并不认为这将造成指数价格的重大改变,我们也不认为 OKCoin 国际的 BTCUSD 价格会急剧分歧,所以我们给予用户足够的通知时间。

新的指数将由权重相同的 GDAX 和 Bitstamp 组成。该指数已经在我们的模拟盘中实现,可供大家参考。

另外,我们将会公布对于 BitMEX 指数价格的保护机制,用以防止价格数据出错

更新:由于价格急剧分歧,我们已经在 北京时间 2017 年 4 月 20 日凌晨 06:00 移除 OKCoin 国际

BitMEX 早晨回顾 – 2017 年 04 月 19 日

货币 二十四小时回报率 日高 日低
Segwit (B_SEGWITZ17)    + 20.996% 42.99 42.99
公证通 (FCT)    + 14.805% 0.0062727 0.0049001
经典以太币 (ETC)     + 8.537% 0.002438 0.002137

Segwit (B_SEGWITZ17) 新闻:

Segwit Now, Bigger Blocks Later, Says Bitcoin Pool F2Pool [cryptocoinsnews] (只提供英文版本)

如果想在 BitMEX 上买卖 Segwit,可选择 B_SEGWITZ17

 

公证通 (FCT) 新闻:

Blockchain Startup Factom Raises $8 Million in Extended Series A [CoinDesk] (只提供英文版本)

如果想在 BitMEX 上买卖公证通,可选择 FCT7D

 

经典以太币 (ETC) 新闻:

Deadline for Ethereum Classic DAO Withdrawals Extended [cryptocoinsnews] (只提供英文版本)

如果想在 BitMEX 上买卖经典以太币,可选择 ETC7D