Перевод статьи от 6 февраля 2018.
Аналитика BitMEX
Аннотация. В этой статье мы вкратце рассмотрим историю компании Ripple и конфликты между ее учредителями и компаниями-партнерами, связанные главным образом с борьбой за контроль над токенами XRP. Мы также рассмотрим некоторые особенности технологии, лежащей в основе Ripple. В итоге мы приходим к выводу, что механизм распределенного консенсуса не служит какой-либо определенной цели, поскольку узлы в системе Ripple по умолчанию передают полный контроль над обновлением данных реестра серверу Ripple.com. Поэтому, на наш взгляд, Ripple не обладает многими потенциально интересными техническими характеристиками, свойственными таким криптотокенам, как Bitcoin или Ethereum.
Джед Маккалеб (слева) присоединился к Ripple в 2011 году. Крис Ларсен (справа) пришел в компанию в 2012 году. (Источник: Аналитика BitMEX)
Введение
4 января 2018 года цена криптовалюты Ripple (XRP) достигла максимума на уровне $3,31. С начала 2017 года ее цена выросла на колоссальные 51 709%. Рыночная капитализация Ripple достигла 331 млрд. долларов США, что ставит Ripple в один ряд с Google, Apple, Facebook, Alibaba и Amazon — крупнейшими в мире технологическими гигантами. По данным Forbes, глава компании Крис Ларсен (Chris Larsen) владеет 17% акций Ripple и контролирует 5,19 млрд. XRP, стоимость которых в момент ценового пика достигла около 50 млрд. долларов США, что делает его одним из самых богатых людей в мире. Несмотря на эти невероятные цифры, многие участники рынка мало знают об истории компании Ripple или о технологиях, которые за ней стоят. В этой статье мы представляем обзор истории Ripple и рассмотрим некоторые аспекты ее технологии.
История Ripple
RipplePay: 2004-2012 гг.
В 2004 году Райан Фуггер (Ryan Fugger) основал компанию, которую назвал RipplePay. Созданная им система финансовых отношений между пользователями использовала протокол, построенный на основе сетевой архитектуры Р2P (peer-to-peer), и в конечном итоге должна была заменить банки.
Логотип RipplePay в период существования компании. (Источник: Ripplepay.com)
Ключевые пункты теоретического обоснования RipplePay:
- Деятельность банков сводится к предоставлению и получению денег в кредит. Банковский депозит – это кредит, полученный банком от клиента.
- В традиционной банковской системе платеж от Боба Алисе – это просто изменение их кредитного баланса в банке, при этом размер кредита Боба банку немного уменьшается, а кредит Алисы немного увеличивается.
- Система RipplePay построена на предположении о том, что банки можно заменить, создав пиринговую сеть доверия, в которой пользователи могут напрямую предоставлять кредиты друг другу, а платежи осуществляются благодаря изменению кредитного баланса.
- Платеж сводится к простому изменению кредитного баланса, если система может найти путь от отправителя к получателю платежа.
В этом примере последний справа выплачивает 20 долларов последнему слева. Хотя отправитель и получатель платежа не связаны доверительными отношениями напрямую, платеж передается по цепочке кредиторов, состоящей из семи человек, каждый из которых связан доверительными отношениями с соседями. (Источник: Ripple.com)
По своей сетевой архитектуре RipplePay похожа на Lightning Network; единственное различие – риск контрагента, которого нет в LN. На наш взгляд, такая модель нестабильна, и сети доверия вряд считались бы надежными, поэтому мы не уверены в ее эффективности. Система либо централизовалась бы вокруг нескольких крупных банков и поэтому не могла бы в достаточной степени отличаться от существующей финансовой системы, либо регулярно подвергалась бы дефолтам. Однако нынешняя система Ripple очень отличается от этого первоначального замысла.
В начале 2011 года биткоин стал набирать популярность и привлекать внимание целевой аудитории Ripple. Можно сказать, что биткоин преуспел там, где Ripple потерпел неудачу, создав пиринговую платежную сеть с более совершенной (по сравнению с Ripple) архитектурой. В мае 2011 года в Ripple пришел Джед Маккалеб (Jed McCaleb), один из первых энтузиастов биткоина, – возможно, его позвали для решения некоторых из этих проблем.
В 2010 году Маккалеб основал биткоиновую биржу Mt. Gox, которую продал Марку Карпелесу (Mark Karpeles) в марте 2011 года. Анализируя крах Mt. Gox, Ким Нильссон (Kim Nilsson) из WizSec отмечает, что на момент продажи в марте 2011 года платформа уже была неплатежеспособной: ее долги составляли 80 тыс. BTC и 50 тыс. долларов США. Вскоре после этого Райан Фуггер передал вожжи правления Ripple Маккалебу.
В этом видео, снятом в июне 2011 года, описаны некоторые принципы философии и архитектуры Ripple после того, как к проекту присоединился Маккалеб.
OpenCoin: сентябрь 2012 г. – сентябрь 2014 г
Логотип Ripple в период OpenCoin. (Источник: Ripple.com)
В 2012 году Маккалеб нанял Криса Ларсена (Chris Larsen), который сегодня занимает пост генерального директора и выполняет обязанности председателя правления и который указан на сайте как соучредитель Ripple. Это ознаменовало начало эры OpenCoin, первого из трех изменений имени компании в период с 2012 по 2015 год. До прихода в Ripple Ларсен был председателем правления и генеральным директором E-Loan, компании, которую он основал в 1996 году, сделал публичной в 1999 году, в разгар золотой эпохи технологических стартапов, и продал Banco Popular в 2005 году. После этого Ларсен основал Prosper Marketplace, платформу пирингового кредитования, которую покинул, чтобы присоединиться к Ripple в 2012 году.
Ларсен не понаслышке знает о последствиях волатильности и ценовых пузырях. В период с 1999 по 2001 год акции E-Loan упали на 99,1%. Цена акций E-Loan в момент первичного размещения на бирже (IPO) 28 июня 1999 года составила 14 долл. США, а в 2005 году их продавали за 4,25 долл. США. (Источник: Bloomberg)
Чтобы конкурировать с успешным биткоином, Ripple планировала разрешить платежи в биткоинах в своей сети, потенциально используя его как основную валюту для расчетов. Этот период также ознаменовался введением структуры шлюзов Ripple. Криптосообщество поняло, что пиринговая структура нежизнеспособна, поскольку обычные пользователи не доверяют контрагентам достаточно, чтобы использовать систему для осуществления платежей. Чтобы решить эту проблему, Ripple создала шлюзы – крупные предприятия, которым могли бы доверять большинство пользователей. Это был компромисс, гибридная система между традиционным банковским обслуживанием и пиринговой сетью.
Как работают шлюзы Ripple. (Источник: Ripple.com)
В конце 2012 года OpenCoin выступила против использования названия «Ripple Card» Ripple Communications, телекоммуникационной компанией, которая существовала до создания платежной сети Ripple. Этот шаг ознаменовал начало изменения корпоративной культуры и готовность прибегнуть к закону, чтобы защитить компанию, а также изменение стратегии и повышение ориентированности на развитие бренда Ripple.
Ripple Communications – не связанная с Ripple телекоммуникационная компания из Невады, которая владела доменом Ripple.com и использовала название Ripple до появления платежной сети Ripple. (Источник: интернет-архив)
В октябре 2012 года Джесси Пауэлл (Jesse Powell), основатель и генеральный директор биржи Kraken (запущенной в 2011 году) и близкий друг Маккалеба, принял участие в первом раунде инвестирования в Ripple, вложив в проект, по некоторым данным, около 200 тыс. долларов США. Одним из первых инвесторов Ripple также считается Роджер Вер (Roger Ver), который поспешил инвестировать «еще до того, как создатели поняли, что они создали».
Запуск токенов XRP: январь 2013 г.
В январе 2013 года Ripple выпустила собственный токен – XRP. Как и биткоин, токен XRP использует открытую цепочку криптографических подписей и поэтому не требует создания первоначальной сети доверия или системы шлюзов. XRP можно отправлять напрямую от пользователя пользователю, что исключает риски, связанные со шлюзами или контрагентом – метод, используемый для всех валют в сети Ripple, включая доллар США. Возможно, Ripple планировала, что XRP будет использоваться в сочетании с сетью доверия для платежей в долларах США – например, для оплаты комиссий за осуществление платежей. Компания поставила выпуск XRP на широкую ногу (размер эмиссии – 100 миллиардов), так как, по мнению некоторых, это должно было помочь Ripple предотвратить резкий рост цен. Критики же утверждали, что токен XRP вряд ли был необходимым компонентом сети.
В апреле 2013 года OpenCoin получила инвестиции в размере 1,5 млн. долларов от Google Ventures, Андрессена Горовица, IDG Capital Partners, FF Angel, Lightspeed Venture Partners, Bitcoin Opportunity Fund и Vast Ventures. Это был первый из многочисленных раундов венчурного финансирования, в котором приняли участие одни из самых авторитетных венчурных компаний в мире.
Где-то между июнем 2013 г. и маем 2014 г. Маккалеб покинул проект. Хотя его уход начал широко обсуждаться в сообществе Ripple не раньше мая 2014 года, более поздние заявления компании указывают на то, что он прекратил участвовать в работе проекта еще в июне 2013 года, когда пост старшего технического директора занял Стефан Томас (Stefan Thomas). В марте 2011 года Томас создал сайт We Use Coins и опубликовал на YouTube видеоролик «Что такое биткойн?».
Похоже, Маккалебу не удалось договориться с Ларсеном о стратегии развития, и он был вынужден покинуть проект, ведь за Ларсеном стояла поддержка новых инвесторов-венчурных капиталистов. После ухода из Ripple Маккалеб в 2014 году основал Stellar, проект, в основу которого были положены некоторые принципы Ripple.
Ripple Labs: сентябрь 2013 г. – октябрь 2015 г.
В сентябре 2013 г. OpenCoin сменила название на Ripple Labs.
В феврале 2014 года Ripple внедрила функцию «заморозки баланса», которая была активирована в августе 2014 года. Это позволило шлюзам Ripple замораживать или даже конфисковать токены любого пользователя шлюза, даже не имея действительной подписи платежа. Это якобы было сделано в целях соблюдения шлюзами нормативных требований, например, судебного приказа или распоряжения властей, требующего конфискации средств. По умолчанию функция заморозки токенов в шлюзах была включена, но шлюз мог ее отключить, поставив отметку «Без заморозки» (NoFreeze), что позволяло предотвратить заморозку или конфискацию находящихся на хранении шлюза токенов. Крупнейший шлюз того времени, Bitstamp, не отказался от функции заморозки. В мае 2015 года регулирующие органы США оштрафовали Ripple Labs на 700 тыс. долларов США за продажу XRP без получения требуемого разрешения, что является нарушением Закона о банковской тайне. Ripple согласилась принять дополнительные меры по исправлению ситуации, самые обременительные из которых перечислены ниже:
- Ripple Labs должна зарегистрироваться в FinCEN (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями).
- В случае выпуска Ripple новых токенов XRP их получатели должны зарегистрировать свои учетные данные и предоставить Ripple идентификационную информацию.
- Ripple должна выполнять требования по предотвращению отмывания денежных средств (AML) и назначить сотрудника, контролирующего выполнение этих требований.
- Ripple должна проходить внешнюю аудиторскую проверку.
- Ripple должна предоставить регулирующим органам данные или инструменты, которые позволяют проанализировать платежи в системе Ripple и поток денежных средств.
Ripple: октябрь 2015 г. – настоящее время
В октябре 2015 года компания сократила свое название до Ripple.
The current Ripple logo. (Source: Ripple.com)
В сентябре 2016 года Ripple получила финансирование в размере 55 млн. долларов США от SBI Holdings (8473 JP), ведущей японской биржевой брокерской компании, специализирующейся на работе с частными клиентами. SBI приобрела 10,5% акций Ripple. Как упоминалось в статье «Биржевые компании, связанные с криптовалютами», это лишь часть крупномасштабных инвестиций SBI в криптовалюты. SBI и Ripple создали совместное предприятие SBI Ripple Asia, которое на 60% принадлежит SBI, а на 40% – Ripple. Компания надеется предоставить клиентам платежную платформу, использующую «распределенную технологию» Ripple.
В сентябре 2017 года R3, еще одна известная блокчейн-компания, подала в суд на Ripple, обвиняя ее в том, что в сентябре 2016 года Ripple согласилась предоставить ей опцион на покупку 5 млрд. XRP по цене $0,0085 до сентября 2019 года. В период пикового роста стоимость этого колл-опциона составила около 16,5 млрд. долларов США. По заявлению R3, в июне 2017 года Ripple разорвала контракт, хотя не имела на это права. В ответ Ripple подала встречный иск, утверждая, что R3 не выполнила свои обязательства по первоначальному соглашению 2016 года, а именно не представила Ripple банковским клиентам и не содействовала использованию XRP в их банковских системах. По состоянию на февраль 2018 года дело так и не решено.
Эмиссия Ripple и резервы компании
- Компания Ripple получила 80 млрд. XRP.
- Крис Ларсен получил 9,5 млрд. токенов.
- В 2014 году Ларсен передал 7 из этих 9 миллиардов токенов в благотворительный фонд.
- Джед Маккалеб получил 9,5 млрд. токенов при уходе из Ripple:
- Маккалеб сохранил 6 млрд. токенов (подпадают под действие соглашения о блокировке).
- Дети Маккалеба получили 2 млрд. токенов (подпадают под действие соглашения о блокировке).
- 1,5 млрд. токенов были переданы благотворительной организации и другим членам семьи Маккалеба (не подпадают под действие соглашения о блокировке).
- Артур Бритто (Аrthur Britto) получил 1 млрд. токенов (подпадают под действие соглашения о блокировке).
Когда Маккалеб уходил из Ripple, руководство компании опасалось, что он выбросит свои токены XRP на рынок и обрушит цену. Чтобы предотвратить это и ограничить продажу XRP, Маккалеб и Ripple заключили соглашение, детали которого приведены ниже. Условия соглашения было пересмотрены в 2016 году после того, как Ripple обвинила Маккалеба в нарушении первоначальных условий.
| Соглашение 2014 года |
|
(Источник: http://archive.is/cuEoz)
Что касается 80 млрд. XRP, принадлежащих компании Ripple, то их планировалось продать или передать на благотворительность, а вырученные средства использовать для финансирования деятельности компании, а также использовать их для снабжения токенами глобальных платежных шлюзов. На странице вики Ripple говорится:
XRP не может обесцениться. При создании сети Ripple было выпущено 100 миллиардов XRP. Учредители компании передали 80 млрд. XRP RippleLabs. Ripple Labs будет заниматься разработкой программного обеспечения для Ripple, продвижением платежной системы Ripple, передачей XRP на благотворительные нужды и продажей XRP.
С декабря 2014 года по июль 2015 года компания публиковала на своем веб-сайте данные о XRP, находящихся в ее собственности, XRP в обращении и XRP, потраченных на операционную деятельность компании (эта сумма прямо не указывалась, но ее можно было вычислить, сравнив изменения резерва). Компания не делала различия между продажей токенов и их передачей на благотворительные нужды. Информация от 30 июня 2015 года представлена ниже.
(Источник: Ripple.com)
Похоже, в июле 2015 года Ripple удалила этот раздел со своего сайта. В конце 2017 года Ripple опубликовала новые данные по трем категориям: “XRP в собственности Ripple”, “XRP в обращении” и “XRP на эскроу-счетах”. На момент 31 января 2018 года цифры следующие:
- 7.0 миллиардов XRP в собственности Ripple
- 39.0 миллиардов XRP в обращении
- 55.0 миллиардов XRP на эскроу-счетах
Нам не удалось подтвердить и связать старые данные о резервах Ripple с новыми XRP, отраженными в данных Ripple, поэтому установить, сколько точно компания потратила на операционную деятельность, невозможно. Мы проанализировали всю информацию, раскрытую таким образом (в общей сложности 12 точек данных), а также заявления нынешнего главного криптографа компании Дэвида Шварца (David Schwartz), одного из главных архитекторов технологии Ripple, известного в онлайн-сообществе под ником JoelKatz (по некоторым данным, Шварц владеет 1 млрд. XRP). На графиках ниже показано распределение или расходование XRP в соответствии с нашими расчетами.
Резервы XRP в период с 2013 по 2015 гг. – млрд. единиц (Источник: Аналитика BitMEX, Ripple.com)
Распределение XRP (продажи партнерам и передача XRP на благотворительные нужды) + затраты XRP на деятельность компании – млрд. единиц. Крестиками обозначены точки, по которым есть информация. Нам неизвестно, почему затраты на деятельность компании снизилась к концу 2015 года. (Источники: Ripple.com, https://forum.ripple.com/viewtopic.php?f=1&t=3645, https://forum.ripple.com/viewtopic.php?f=1&t=3590)
XRP в обращении – млрд. единиц. (Источник: Ripple.com, https://forum.ripple.com/viewtopic.php?f=1&t=3645, https://forum.ripple.com/viewtopic.php?f=1&t=3590, Coinmarketcap/new Ripple disclosure)
Как показывают данные, с января 2013 года по июль 2015 года Ripple продала или передала другим лицам 12,5 млрд. XRP. Мы не смогли определить, сколько XRP было продано, по какой цене, или сколько было передано на благотворительность. С марта 2014 года по июль 2015 года компания потратила не менее 4 млрд. XRP на ведение операционной деятельности, но неизвестно, на что именно они были потрачены. Также неизвестно, какая сумма XRP была потрачена компанией в другие периоды. Информации по этому вопросу крайне мало.
Конфликт между учредителями компании
Как можно догадаться по приведенной выше информации, Маккалеб ушел из компании не без скандала. В мае 2014 года один из первых инвесторов Ripple Джесси Пауэлл описал ситуацию так:
После ухода Джеда руководство компании сменило курс. К сожалению, проект в том виде, в каком мы с Джебом представляли его в начале, перестал существовать. Я больше не доверяю руководству и не уверен, что компания сможет восстановить позиции после неожиданного решения учредителей оставить себе 20% всех XRP, решения, на отмену которого я до последнего момента надеялся. Перед уходом Джеда из Rippleя попросил учредителей вернуть их XRP в компанию. Джед согласился, но Крис [Ларсен] отказался, поставив нас в тупик. Сегодня я в очередной раз попытался вернуться к обсуждению распределения токенов с учредителями, и снова натолкнулся на враждебность Криса, хотя Джед был открыт для переговоров.
В ответ Ripple обвинила Пауэлла в распространении ложной и дискредитирующей информации и нарушении его обязательств как члена правления Ripple. В заявлении говорится:
На самом деле, как Крис неоднократно заявлял в разговорах с вами и Джедом, он готов вернуть большую часть своих токенов XRP Ripple Labs.
Пауэлл возразил, что Ларсен готов был вернуть в компанию лишь часть своих XRP, причем на условиях займа. В заключение Пауэлл объясняет, как видит ситуацию с передачей учредителям 20 млрд. XRP, и вспоминает, как создавалась Ripple:
Мы с Джедом создали Ripple в сентябре 2011 года. Кажется, Крис присоединился к нам где-то в августе 2012 года. До прихода Криса у компании было два инвестора. Я точно не знаю, когда Джед и Крис выделили себе XRP, но они утверждают, что это произошло до регистрации компании в сентябре 2012 года. Я считаю, что эти двое попросту присвоили активы компании, когда выделили себе XRP, не получив согласия первых инвесторов и не предоставив токены другим акционерам. Я также считаю, что токены, которые они выделили себе до регистрации Opencoin, пропали. В период с сентября 2012 года по декабрь 2012 года данные реестр несколько раз сбрасывались, появилась новая версия Ripple, созданная Opencoin, очевидно, с использованием ресурсов компании. Не имею ничего против, если бы Джед и Крис продолжали использовать старое программное обеспечение, чтобы сохранить свои токены Betacoin. К сожалению, Джед и Крис снова выделили себе XRP в декабре 2012 года. Нет никаких сомнений в том, эти XRP не были ранее подарены Джедом и Крисом компании, они просто не существовали до возникновения компании и были созданы с использованием ресурсов компании. Эти XRP всегда принадлежали компании, и Джед и Крис их просто присвоили. Я прошу их вернуть украденное.
Пауэлл продолжал комментировать ситуацию на форуме Ripple:
Правление и инвесторы давно в курсе. Я пытаюсь заставить ребят вернуть XRP с тех пор, как узнал об этой ситуации. Джед, в отличие от Криса, всегда был готов это сделать, и сохранил свою долю на случай, если понадобятся дополнительные рычаги влияния, чтобы более агрессивно убедить Криса вернуть его часть токенов. Эта тема обсуждалась нечасто; я надеялся, что все решится само собой, когда Крис поймет, какой ущерб он нанесет имиджу Ripple, как может навредить становлению компании. Если бы я хотел получить причитающуюся мне по праву долю токенов, наверное, я бы вел себя более активно, но я просто предположил, что в конечном итоге все токены вернутся в компанию. Я мог бы согласиться на небольшое количество XRP вместо денежной компенсации или акций, но по справедливости все мы [учредители] должны были бы покупать XRP по рыночной цене, как все остальные.
Компания в лице вице-президента по маркетингу Моники Лонг (Monica Long) ответила на непрекращающийся публичный прессинг со стороны Пауэлла следующим заявлением:
Соучредитель и главный исполнительный директор Крис Ларсен утвердил создание фонда с целью распределения его благотворительного пожертвования в размере 7 млрд. XRP среди лиц, не имеющих доступа к банковскому обслуживанию и финансовым услугам. Этот проект разрабатывается уже давно, но сейчас находится на финальной стадии и будет реализован, независимо от официального соглашения между первоначальными учредителями. Крис считает, что это не просто правильно – это лучший способ пресечь дальнейшие разговоры, которые могут помешать развитию компании. Подробная информация о фонде, его независимых директорах и пожертвовании будет представлена позднее.
После этого ответа негатив в отношении Ripple и Ларсена, растущий в сообществе Ripple, пошел на спад. Благотворительный фонд получил название Ripple Works. Мы проанализировали данные о благотворительных взносах в налоговых декларациях Ripple в США за отчетные годы, закончившиеся в апреле 2015 года и апреле 2016 года, и обнаружили следующие пожертвования XRP:
| Дата | Донор | Сумма (XRP) |
| Ноябрь 2014 | Крис Ларсен | 200 млн. |
| Апрель 2015 | Крис Ларсен | 500 млн. |
| Июль 2015 | Крис Ларсен | 500 млн. |
| Ноябрь 2016 | Ripple Inc | 1,000 млн. |
По состоянию на апрель 2016 года, спустя два года после заявления о благотворительном пожертвовании, Ларсен передал в фонд не менее 1,2 млрд. XRP из обещанных 7 млрд. XRP. Мы не смогли получить налоговую декларацию за отчетный год, закончившийся в апреле 2017 года, так как она пока недоступна.
Конфликт и инцидент с заморозкой шлюза Bitstamp Ripple
В 2015 году Ripple воспользовалась функцией заморозки средств, введенной в августе 2014 года. Шлюз Bitstamp заморозил средства, принадлежащие члену семьи Джеда Маккалеба. Некоторые видят в этом иронию: изначально Ripple заявляла, что функция заморозки была введена с целью выполнения шлюзами распоряжений правоохранительных органов, но на самом деле впервые функция была использована по распоряжению самой компании Ripple, в отношении одного из учредителей.
Ситуация обстояла следующим образом: родственник Маккалеба продал 96 млн. XRP (возможно, из тех 2 млрд. XRP, что были предоставлены другим членам семьи и не подлежали действию соглашения о блокировке) обратно Ripple примерно за 1 миллион долларов. После покупки XRP за доллары Ripple попросила Bitstamp использовать функцию заморозки Ripple, чтобы конфисковать 1 миллион долларов, полученный родственником Маккалеба от Ripple за токены. В 2015 году Bitstamp подала иск против Ripple и Маккалеба, чтобы в суде найти оптимальное для всех сторон решение.
- В судебных документах раскрывается следующее:
- Маккалеб владел 5,5 млрд. XRP.
- Двое детей Маккалеба владели 2 млрд. XRP.
- Еще 1,5 млрд. XRP владели благотворительные организации и другие члены семьи Маккалеба.
- В марте 2015 года родственник Маккалеба Джейкоб Стивенсон (Jacob Stephenson) обратился в Ripple с предложением продать 96 млн. XRP.
- Ripple согласилась выкупить 96 млн. XRP у Стивенсона почти за 1 миллион долларов; это была сложная сделка, которая представляла собой «манипуляции с рынком» с целью «незаконного завышения цены за каждый XRP сделки и введения в заблуждение других покупателей». Таким образом, Ripple заплатила Стивенсону больше реальной стоимости токенов и попросила его вернуть излишек в размере 75 тыс. долларов США.
- Главный юрист Bitstamp также был юрисконсультом Ripple, что указывает на существование конфликта интересов.
Судебная тяжба между Маккалебом и Ripple продолжалась до февраля 2016 года, когда компания, подразумевая, что Маккалеб нарушил соглашение о блокировке XRP от 2014 года, заявила о достижении окончательной договоренности:
Джед ушел из Ripple в июне 2013 года, когда компания еще называлась OpenCoin. С тех пор он не играл никакой роли в стратегической или операционной деятельности Ripple. Однако он владел значительным количеством XRP и акций компании. В августе 2014 года мы обнародовали условия соглашения о блокировке, устанавливающего сроки и ограничения, в пределах которых Джед мог продавать XRP. Цель соглашения – обеспечить продажу принадлежащих ему XRP таким образом, чтобы не нарушить экосистему Ripple. С апреля 2015 года Джед выступает ответчиком по судебному иску, связанному с предполагаемым нарушением соглашения 2014 года.
В ответ Маккалеб рассказал историю со своей точки зрения, отметив, что доволен окончательным решением.
На этой неделе наконец решилась давняя проблема. Мы со Stellar достигли договоренности с Ripple по судебному иску, который длится уже несколько лет. Решение суда доказывает полную необоснованность претензий Ripple. Ripple уступила в обмен на наше со Stellar согласие урегулировать судебное разбирательство.
По условиям окончательного соглашения, 1 млн. долларов, полученный родственником Маккалеба от продажи токенов, был разморожен, Ripple согласилась оплатить все судебные издержки, а Маккалеб пожертвовал 2 млрд. XRP на благотворительность. Кроме того, Маккалеб получил право беспрепятственно продавать оставшиеся у него токены XRP (по некоторым данным, более 5 млрд. XRP), в соответствии с условиями ниже.
| Соглашение 2014 г. | Пересмотренное соглашение 2016 г. |
|
|
- (Источник: http://archive.is/cuEoz)
Процесс консенсуса в системе Ripple
Консенсусная система
Технология Ripple прошла несколько итераций, но главной «фишкой» маркетинговой стратегии Ripple был и остается процесс консенсуса. В 2014 году Ripple использовала изображение ниже, чтобы проиллюстрировать систему консенсуса, которая, как кажется, построена на итерактивном процессе: серверы отправляют предложения, а узлы принимают эти предложения, только если выполняются определенные условия кворума. Для достижения кворума необходимо 80% (серверов); при пересечении этого порогового уровня узел рассматривает предложение как окончательное. Судя по изображению, это довольно сложный процесс, и аналитики BitMEX не могут в полной мере понять тонкости работы системы, а также имеет ли она какие-либо характеристики сведения данных, необходимые для консенсусных систем.
(Источник: Ripple Wiki)
В январе 2018 года, в ходе написания этой статьи, команда аналитиков BitMEX установила и запустила копию Ripple. Для управления узлом необходимо загрузить список из пяти открытых ключей с сервера v1.ripple.com, как показано на скриншоте ниже. Все пять ключей закреплены за Ripple.com. Программа показывает, что для принятия предложения узлом необходима поддержка четырех из пяти ключей. Поскольку все ключи были загружены с сервера Ripple.com, Ripple по сути полностью контролирует заполнение реестра, поэтому можно утверждать, что система централизована. В самом деле, наш узел показывает, что срок действия ключей истекает 1 февраля 2018 года (всего через несколько дней после того, как был сделан скриншот), а это значит, что программе придется снова загрузить новый набор ключей с сервера Ripple.com.
Скриншот Ripple в процессе работы. (Источник: Аналитика BitMEX)
Безусловно, в централизованных системах нет ничего плохого; подавляющее большинство электронных систем централизовано. Централизация упрощает создание систем, повышает их эффективность и скорость работы, сокращает затраты на эксплуатацию, помогает предотвратить двойные траты и облегчает интеграцию с другими системами. Но, как показано на изображении ниже, в маркетинговых материалах Ripple позиционирует свою платежную систему как распределенную сеть, что может ввести в заблуждение.
(Источник: Ripple.com)
Но вводящим в заблуждение маркетингом дело не ограничивается. Структура, построенная на процессе кворума и преодолении порогового уровня 80%, кажется нам ненужной и слишком запутанной. Защитники Ripple могут возразить, что список из пяти открытых ключей можно настроить, так как можно вручную отредактировать файл конфигурации и ввести любые нужные ключи. Действительно, на сайте Ripple есть список таких валидаторов (механизмов проверки подлинности транзакций). Однако нет никаких доказательств того, что многие пользователи Ripple прибегают к такому изменению файла конфигурации.
Даже если пользователи изменят файл конфигурации, это может не помочь. При таком устройстве нет никаких оснований считать, что поступающие в систему данные будут сведены в одном реестре. Например, один пользователь может подключиться к пяти валидаторам, а другой пользователь может подключиться к пяти другим валидаторам, причем каждый узел выполнит требование достижения порогового уровня 80%, но в двух конфликтующих реестрах. Насколько нам известно, пороговый уровень кворума 80% в отношении группы серверов не имеет свойств сведения данных (convergenсe) или консенсуса (consensus). Поэтому мы рассматриваем алгоритм консенсуса как потенциально ненужный.
Проверка подлинности транзакций в реестре
Несмотря на то, что процесс консенсуса носит централизованный характер, можно возразить, что проверку подлинности данных транзакций, поступающих от всех участников, могут осуществлять пользовательские узлы Ripple. Можно сказать, что эта модель практична и дает пользователям некоторую уверенность, несмотря на свою вычислительную неэффективность. Хотя заполнение реестра – процесс централизованный, если серверы Ripple пропустят недопустимую транзакцию, пользовательские узлы могут отклонить такие блоки, что приведет к сбою всей сети. Эта угроза может служить залогом «честности» серверов Ripple, но она мало отличается от давления со стороны пользователей и юридических структур, на которых держится честность традиционных банков.
Известно, что у Ripple отсутствуют 32 570 блоков в начале реестра, и узлы не могут получить эти данные. Это значит, что невозможно проверить всю цепочку и полный путь первоначальной эмиссии 100 млрд. XRP с момента выпуска. Довольно неприятное обстоятельство, особенно учитывая заявления Пауэлла, которые позволяют сделать вывод, что в ранний период существования компании данные реестра могли быть сброшены. Дэвид Шварц объяснил, почему недостающие блоки так важны:
Для среднестатистического пользователя Ripple это ничего не значит. В январе 2013 года в результате ошибки на сервере Ripple были потеряны заголовки реестра. Были собраны все данные со всех работающих на тот момент серверов Ripple, но для воссоздания реестров этого было недостаточно. Необработанные транзакции сохранились вместе с остальными транзакциями, и у нас нет информации о том, какая транзакция попала в какой реестр. Без заголовков реестра быстрая реконструкция реестра невозможна, ведь для создания реестра N, нужно знать хэш реестра N-1, что усложняет ситуацию.
Заключение
Большая часть этой статьи посвящена конфликтам, в основном связанным с контролем над XRP, среди которых есть и обвинения в краже. Возможно, такие конфликты совсем не уникальны, особенно учитывая неожиданный и стремительный рост стоимости экосистемы Ripple. По большому счету, эта история конфликтов не слишком отличается от истории некоторых крупных технологических гигантов, упомянутых во введении.
Но куда более важным, чем все конфликты и разногласия, является тот факт, что система Ripple кажется централизованной во всех практически важных аспектах, поэтому может быть лишена интересных технических характеристик, свойственных Bitcoin и другим криптомонетам, таких как сопротивление цензуре, — хотя это не означает, что Ripple или XRP обречены на провал. Компания имеет значительный финансовый капитал и доказала свою эффективность в сфере маркетинга и формирования деловых партнерств, а это может означать, что компании удастся ввести токен XRP в обращение либо среди компаний, либо среди частных потребителей. Если это действительно произойдет, все проблемы, о которых часто твердят критики биткойна, могут быть еще более актуальными в случае XRP. Среди таких проблем:
- Отсутствие инфляции говорит о наивности экономической политики.
- Цена токена слишком нестабильна и подвержена спекуляции.
- Регулирующие органы закроют систему, если она станет слишком популярной.
- Но самое главное – почему бы не использовать доллар? Банки неизбежно создадут конкурирующие электронные системы на основе традиционных валют (если это еще не произошло).
Главный вопрос (и истинная загадка Ripple) – учитывая высокую рыночную стоимость системы – почему молчат критики биткойна? Возможно, ответ на этот вопрос касается и некоторых сторонников биткойна, а не только его критиков. Судя по всему, большинство людей оценивает ситуацию, исходя из своего восприятия культуры и личности ее участников, а не объективного анализа технической стороны.
Отказ от ответственности
Несмотря на то, что многие заявления, приведенные в настоящей статье, цитируются по открытым источникам, мы не гарантируем точность приведенной информации. Мы будем благодарны за любые уточнения.
Последнее обновление: 12 февраля 2018 г.
Категории: аналитика